News: Itaú lança inteligência artificial para ajudar clientes a escolher investimentos; podemos confiar em IA para investir?

O Itaú acaba de lançar uma nova ferramenta de inteligência artificial, chamada “Inteligência de Investimentos Itaú”, que visa facilitar a escolha de investimentos pelos clientes. Disponível no aplicativo do banco, a IA tem como objetivo oferecer orientações personalizadas, respondendo perguntas sobre como investir de forma mais eficiente e segura.

Como funciona a Inteligência de Investimentos Itaú?

O Itaú inovou ao apresentar uma ferramenta de inteligência artificial voltada para o setor de investimentos. Batizada de Inteligência de Investimentos Itaú, a tecnologia está disponível para clientes do banco e oferece orientações e sugestões personalizadas. A IA foi projetada para responder a dúvidas simples e complexas dos investidores, como qual tipo de investimento fazer após um bônus salarial ou quais as melhores opções para formar uma reserva de emergência.

O sistema utiliza IA generativa para fornecer respostas baseadas em diversos parâmetros, como o perfil do investidor, histórico de investimentos e a quantidade de dinheiro disponível para aplicação. A ferramenta está integrada ao superapp do Itaú, permitindo que os clientes façam suas interações de forma simples e rápida. A IA leva em consideração uma curadoria de produtos financeiros, projeções de mercado e insights de especialistas, para garantir que as recomendações sejam precisas e bem fundamentadas.

O Itaú explica que a ferramenta não visa substituir os assessores humanos, mas oferecer um apoio extra aos clientes, principalmente aqueles que não têm acesso a um agente de investimentos. A ideia é proporcionar uma assessoria básica para quem ainda não tem experiência com o mercado financeiro ou para aqueles que preferem tomar decisões por conta própria, sem depender de um especialista.

O que a ferramenta oferece e suas limitações

A Inteligência de Investimentos Itaú está em constante evolução. Inicialmente, ela oferece recomendações de mais de 50 produtos de investimento, incluindo CDBs e fundos. Embora a IA possa fornecer uma visão geral sobre investimentos mais complexos, como ações, ainda não é capaz de orientar os clientes a realizar a compra desses ativos. De acordo com o banco, a ferramenta foi desenvolvida com modelos de linguagem avançados, combinados com soluções próprias do Itaú, garantindo um serviço personalizado e seguro.

A IA é capaz de acompanhar toda a jornada do investidor, desde o esclarecimento de dúvidas simples, como a definição de termos como CDI, até o momento de resgatar os investimentos. Além disso, a tecnologia é acompanhada de “guard rails” para evitar que ela ofereça recomendações equivocadas ou faça suposições erradas sobre os produtos financeiros. Se houver qualquer dúvida persistente, os clientes podem optar por consultar um especialista humano para garantir a segurança e a precisão das informações.

A expansão da Inteligência de Investimentos Itaú

Os testes da nova ferramenta começaram em março de 2024 e, após o lançamento do protótipo em novembro do mesmo ano, o Itaú avançou para a versão beta em fevereiro de 2025. A partir de junho de 2025, o banco começou a disponibilizar a ferramenta em sua versão MVP (Produto Mínimo Viável), que já pode ser usada por 10 mil clientes. Até o final deste ano, a previsão é que a ferramenta alcance 500.000 clientes, com foco nas categorias Itaú Uniclass e Itaú Personnalité.

A expansão do serviço será gradual, com o Itaú planejando incluir ainda mais clientes ao longo do tempo. O banco destaca que a ferramenta foi pensada para quem já utiliza os canais digitais do banco, sendo uma alternativa eficiente e de fácil acesso para os investidores que preferem interagir com a plataforma digital. Ao longo do tempo, o Itaú espera aumentar a quantidade de produtos recomendados pela IA, incluindo ações e outros tipos de investimentos.

Disponibilidade e acessibilidade da tecnologia

O Itaú reconhece que nem todos os clientes têm acesso a assessoria personalizada, e muitos, por diversos motivos, optam por realizar investimentos de forma autônoma. A Inteligência de Investimentos Itaú tem como objetivo democratizar esse acesso, oferecendo orientações inteligentes para aqueles que não conseguem contar com um especialista para ajudá-los a tomar decisões no mercado financeiro. A ferramenta é uma forma de simplificar o processo de escolha de investimentos e tornar as opções mais acessíveis a um número maior de pessoas.

Para os clientes que se utilizam dos canais digitais, a IA oferece um meio eficiente de escolher o melhor caminho para investir seu dinheiro, com a possibilidade de obter respostas imediatas e adequadas à sua realidade financeira. O banco ainda prevê novos desenvolvimentos para a ferramenta, com o objetivo de incluir mais produtos e recursos, conforme a demanda de seus clientes.

Fonte: Tecnoblog, Einvestidor, Itau, Techtudo e Mobiletime.

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