Declaração completa ou simplificada? Qual usar no IR 2025?

Baixar o programa ou aplicativo no site da Receita Federal e não deixar o envio do Imposto de Renda (IR) 2025 para a última hora é algo primordial. 

Ao fazer o preenchimento das informações, o contribuinte pode escolher entre fazer a declaração completa ou simplificada, mas qual a diferença entre elas?

Continue a leitura deste artigo e saiba como preencher e entregar sua declaração do Imposto de Renda corretamente. 

Quem deve declarar Imposto de Renda em 2025?

Neste ano de 2025, quem se enquadrar nos seguintes pontos abaixo deve declarar Imposto de Renda. Acompanhe:

• Pessoas com rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00
• Pessoas com rendimentos isentos e não tributáveis ou tributados na fonte acima de R$ 200.000,00 em 2024
• Quem obteve, em qualquer mês de 2024, ganho capital na alienação de bens ou direitos, sujeito à incidência do IR
• Pessoa que movimentou um valor superior a R$ 40 mil na bolsa de valores ou obteve ganhos líquidos sujeito à tributação
• Pessoa com receita bruta da atividade rural de R$ 169.440,00
• Pessoa com posse ou propriedade de bens e direitos, inclusive terra nua, que somem R$ 800 mil em dezembro de 2024, incluindo imóveis e investimentos
• Estrangeiro que se mudou para o Brasil em qualquer mês do ano de 2024 e permaneceu até 31 de dezembro
• Quem deseja compensar prejuízos em atividades rurais ou na bolsa de valores do próprio ano-calendário ou anteriores, com base nos lucros futuros
• Quem teve isenção de imposto sobre o ganho de capital na venda de imóveis residenciais, seguido de aquisição de outro imóvel residencial no prazo de 180 dias
• Quem deseja atualizar o valor de bens e direitos no exterior com apuração antecipada do ganho de capital, com alíquota de 8%
• Quem é titular de trust no exterior
• Quem declarou bens, direitos e dívidas por entidade controlada no exterior, direta ou indiretamente, como se fossem pessoais
• Pessoas que possuem bens no exterior devem declará-los conforme a Lei n.º 14.754/23
• Brasileiros que retornaram ao Brasil em 2024, mesmo que não tenham tido rendimentos

Para realizar a declaração, o contribuinte deve considerar o total de rendimentos tributáveis ao longo do ano, incluindo 13º salário e outros rendimentos, como aluguel.

Atente-se ao prazo de entrega da declaração IR neste ano. Acompanhe as novidades com a meutudo!

Aprenda: Como baixar e usar Programa Meu Imposto de Renda!

E qual o prazo para declarar IR em 2025?

O prazo para Declaração do Imposto de Renda de Pessoa Física (DIRPF) começou em 17 de março e terminará em 30 de maio de 2025. 

A Receita Federal já disponibilizou o programa gerador de declaração para que os contribuintes antecipem seus documentos e declarações.

Além disso, a declaração pré-preenchida estará disponível para contribuintes com conta Gov.br de nível prata ou ouro, a partir de 1 de abril de 2025.

Normalmente, a Receita não costuma prorrogar o prazo de declaração do IR, portanto, é fundamental se planejar para evitar cair na malha fina. 

Quem perde o prazo está sujeito a multas, que podem variar de R$ 165,74 até 20% do valor do imposto devido.

O que é declaração completa?

A declaração completa do Imposto de Renda é uma declaração realizada pelo contribuinte de forma mais detalhada, com mais dados e informações das despesas dedutíveis. 

Ela é indicada para quem tem muitas despesas a serem declaradas, incluindo gastos com educação, saúde, previdência privada e outros. 

Todas as despesas precisam ser devidamente comprovadas por meio de notas fiscais e recibos.

O que é declaração simplificada?

A declaração simplificada do Imposto de Renda é uma opção mais prática e fácil para o contribuinte. 

Ao escolher este modelo de declaração, ele não precisa detalhar todas as suas despesas. Desta forma, ela é indicada para quem tem poucas informações dedutíveis.

Saiba mais: O que acontece se não declarar imposto de renda

Ao fazer a declaração simplificada, ocorre um desconto padrão de 20% sobre a base de cálculo do imposto, limitado a R$ 16.754,34 para qualquer faixa de renda. 

Diferenças entre declaração simplificada e completa

Existem algumas diferenças entre a declaração simplificada e completa, a seguir explicamos as particularidades de cada modelo.

A declaração simplificada é mais indicada para o contribuinte que possui apenas uma fonte de renda, não possui dependentes e tem poucas despesas dedutíveis.

Já a declaração completa é indicada para o contribuinte que possui várias fontes de renda, muitos dependentes e diversas despesas dedutíveis, como educação e saúde.

Como saber qual é a melhor declaração de IR para mim?

Para saber qual é o melhor modelo de declaração de Imposto de Renda a ser feito, basta ler atentamente as informações do programa da Receita Federal no momento do preenchimento.

O próprio programa vai mostrar ao contribuinte a melhor opção para reduzir o imposto a pagar ou aumentar o valor restituído.

Saiba também: Calendário restituição do Imposto de Renda

Observando os valores que irão aparecer para cada opção, você saberá qual tipo de declaração fazer, preencher e enviar. 

Modelo de declaração: qual preencher?

Cada vez mais se modernizando, a Receita Federal otimizou o preenchimento da declaração do Imposto de Renda em um único formulário. 

Tanto o modelo simplificado, como o modelo completo mantém a regra tributária, podendo ser verificados a partir de cada preenchimento. 

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Como já explicamos, a cada nova informação acrescentada, o próprio programa da Receita Federal vai mostrar qual dos modelos, simplificado ou completo, será mais vantajoso para o envio pelo contribuinte. 

Preencha o formulário único disponível na tela. A medida do preenchimento, consulte qual modelo, simplificado ou completo, vai permitir a redução do imposto a pagar ou aumentar a restituição. 

Como escolher o modelo simplificado?

Para escolher o modelo simplificado do Imposto de Renda a ação é muito simples. Acompanhe:

1- Selecione no aplicativo da Receita Federal a opção “Deduções Legais”;

2- Em seguida, selecione “Opção pela Tributação”;

3- Escolha a declaração simplificada.

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Como preencher declaração completa?

Para preencher a declaração completa do Imposto de Renda, primeiramente reúna todos os documentos e recibos que comprovem gastos com educação, saúde e dependentes. 

Com tudo em mãos, para fazer a declaração de Imposto de Renda completa siga o passo a passo:

1- Baixe o Programa da Declaração de IRPF 2025 no site da Receita Federal;

2- Preencha com atenção os dados solicitados, em caso de dúvidas clique no menu de ajuda;

3- Informe todas as despesas que podem gerar deduções;

4- Escolha a opção “Deduções Legais”; 

5- Em seguida, escolha “Opção pela Tributação” e escolha, em sequência, a declaração completa;

6- Finalize, faça a conferência das informações e envie a declaração. 

Mais uma opção para fazer a declaração de Imposto de Renda, caso você possua certificado digital, é pelo Portal e-CAC. 

Nesse caso, você encontrará a declaração pré-preenchida para somente validar as informações e enviar. 

Como fazer declaração de Imposto de Renda simplificada?

Para fazer a declaração de Imposto de Renda simplificada, após baixar o programa no site da Receita Federal, siga o passo a passo:

1- Selecione a opção “Declaração Simplificada;

2- Escolha a opção “Deduções Legais”;

3- Posteriormente, selecione “Opção pela Tributação”;

4- Escolha a opção declaração simplificada.

Devo informar empréstimo no IR?

Sim. Todos os empréstimos acima de R$ 5 mil que tenham parcelas pagas no ano anterior ao ano da declaração devem ser informados para a Receita Federal. 

O mesmo vale para trabalhadores regidos pela Consolidação das Leis de Trabalho (CLT) que contrataram um Empréstimo Consignado.

Saiba também: Como preencher cheque de mil reais: hum mil ou um mil?

A declaração de empréstimos, como o consignado, empréstimo pessoal e cheque especial, devem ser feitas no campo “Dívidas e Ônus Reais”.

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